Für Versicherungsmakler in der privaten Krankenversicherung: Der Kunde füllt Gesundheitsfragen und Antragsdaten online aus, Sie erstellen daraus ein übersichtliches Angebot mit Ihren Tarifen, und der Kunde unterschreibt elektronisch — ohne Papier und ohne Hin und Her per E-Mail.
Das brauche ichDienst in Vorbereitung · Auf dieser Seite wird keine Zahlung angenommen
Selbständige Architektin, 38 Jahre, Wechsel aus der GKV. Gesundheitsfragen online ausgefüllt, drei Tarife im Angebot nebeneinander, mittlerer Selbstbehalt gewählt. Beratungsprotokoll und Antrag elektronisch unterschrieben, alles in der Kundenakte.
Paket wählenEin PKV-Angebot entsteht beim Makler in mehreren Schritten. Zuerst braucht er die Angaben des Kunden: Gesundheitsfragen, Vorerkrankungen, Vorversicherung, Beruf und Einkommen. Dann vergleicht er Tarife, stellt ein Angebot zusammen, dokumentiert die Beratung und lässt am Ende Angebot, Protokoll und Antrag unterschreiben. Oft laufen diese Schritte über Papierbögen, eingescannte Seiten und lange E-Mail-Verläufe.
PKV Angebot bündelt diese Arbeit in einem Ablauf. Der Kunde erhält einen Link zu einem Online-Formular und beantwortet die Gesundheitsfragen und die Antragsfragen selbst, in Ruhe und vollständig. Pflichtfelder verhindern, dass Angaben fehlen. Sie sehen sofort, welche Antworten eine Rückfrage beim Versicherer brauchen.
Aus den Daten des Kunden stellen Sie das Angebot zusammen: die Tarife, die Sie nach Ihrem Vergleich empfehlen, nebeneinander mit Monatsbeitrag, Selbstbehalt und den wichtigsten Leistungen. Das Angebot erscheint als übersichtliches PDF mit Ihrem Logo, das der Kunde auch ohne Fachwissen lesen kann. Ändern sich Tarifwahl oder Selbstbehalt, entsteht eine neue Version, und die alte bleibt in der Akte.
Die Beratung dokumentieren Sie im Beratungsprotokoll, das aus dem Angebot vorbefüllt wird. Danach unterschreibt der Kunde Angebot, Protokoll und Antrag elektronisch, am Smartphone oder am Rechner. Sie erhalten die unterschriebenen Dokumente sofort und können den Antrag an den Versicherer weitergeben.
Alle Angaben, Angebotsversionen und Unterschriften liegen in der Kundenakte. So ist jederzeit nachvollziehbar, was der Kunde angegeben hat, was angeboten und was unterschrieben wurde — auch Jahre später bei einer Nachfrage des Versicherers.
Ein typischer Ablauf sieht so aus: Nach dem Erstgespräch schicken Sie dem Kunden den Link zum Formular. Der Kunde beantwortet die Gesundheitsfragen am Abend in Ruhe, lädt bei Bedarf Unterlagen wie Arztberichte hoch und schickt das Formular ab. Sie bekommen eine Nachricht, sehen die vollständigen Angaben und markierte Antworten, zu denen eine Risikovoranfrage beim Versicherer sinnvoll ist.
Im zweiten Gespräch gehen Sie das Angebot gemeinsam mit dem Kunden durch, am Bildschirm oder per Videocall. Änderungen — anderer Selbstbehalt, ein zusätzlicher Baustein — nehmen Sie direkt vor, und das aktualisierte Angebot steht sofort bereit. Ist der Kunde einverstanden, unterschreibt er noch im selben Gespräch elektronisch. Der Weg vom ersten Kontakt bis zum unterschriebenen Antrag wird kürzer, und kein Bogen geht unterwegs verloren.
Für Maklerbüros mit mehreren Beratern teilt sich das Büro die Kundenakten: Jeder Berater sieht seine Kunden, die Büroleitung alle Vorgänge und ihren Stand.
PKV Angebot ersetzt nicht Ihren Tarifvergleich und nicht Ihre Beratung. Welche Tarife Sie anbieten und wie Sie beraten, entscheiden Sie als Makler. Das Werkzeug übernimmt die Datenerfassung, das Angebot und die Unterschrift. Wir sind weder Versicherer noch Vermittler und handeln nicht im Namen eines Versicherungsunternehmens.
Nein. Sie wählen die Tarife nach Ihrem eigenen Vergleich aus; das Werkzeug erstellt daraus Angebot, Protokoll und Unterschriftsdokumente.
Über einen Link zu einem Online-Formular, am Smartphone oder Rechner, mit Pflichtfeldern für vollständige Angaben.
Ja. Der Kunde unterschreibt Angebot, Beratungsprotokoll und Antrag elektronisch.
Für Versicherungsmakler, die Kunden in der privaten Krankenversicherung beraten.
Noch nicht. Der Dienst ist in Vorbereitung, und wir prüfen, ob Makler ihn brauchen.